Bạn có muốn tìm hiểu về forex không? Giao dịch forex là một trong những ngành nghề tiềm năng nhất trên thế giới hiện nay. Linh động, tự do về thời gian làm việc, địa điểm làm việc; thu nhập tiềm năng cao, khởi đầu với số vốn nhỏ, bạn có thể tích cóp tài khoản dần dần để tăng khối lượng giao dịch. Trong khi những công việc truyền thống thường giới hạn thu nhập trong một khoảng nhất định, đối với forex, trader có thể tự ước đoán thu nhập tiềm năng của mình. Dù đây là một trong những ngành nghề khó học thành công nhất, nhiều người trên thế giới vẫn muốn tìm hiểu về forex.

Nếu bạn là một trader tập sự, hay đơn giản có hứng thú tìm hiểu về forex để bổ sung kiến thức của mình, bài viết này sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan nhất về cách giao dịch forex và những khái niệm cần biết trong forex.

Tổng quát về giao dịch forex

“Giao dịch forex” nghĩa là gì? “Forex” là viết tắt của cụm từ “Foreign Exchange”, có nghĩa là trao đổi ngoại tệ. Chúng ta hay gọi thị trường forex là thị trường ngoại hối. Giao dịch forex chỉ việc mua hoặc bán các loại tiền tệ.

Ban đầu, thị trường forex là nơi dành riêng những nhà đầu tư giàu có với khả năng tài chính khủng và các ngân hàng tham gia. Tuy nhiên, với sự tham gia ngày càng đông đảo của các nhà đầu tư nhỏ và lẻ, thị trường này dần dần thay đổi. Ngày nay, bất kỳ ai với số vốn vừa phải có thể tham gia giao dịch forex bằng một vài thao tác qua mạng internet.

Để tìm hiểu về forex trên Olymp Trade bạn đọc bài viết sau

Tìm hiểu về forex – các khái niệm cần biết

Để tính toán được mức rủi ro và lợi nhuận tiềm năng trong mỗi giao dịch, bạn cần nắm các khái niệm bao gồm Margin (ký quỹ), Margin level (mức ký quỹ), Leverage (đòn bẩy), Equity (vốn)… Mình sẽ giải thích chi tiết qua phần sau.

Leverage (đòn bẩy) là gì?

Đòn bẩy là tính năng cung cấp bởi sàn giao dịch để hỗ trợ các trader với số vốn nhỏ để mở các giao dịch khối lượng lớn. 

Cách thức hoạt động của đòn bẩy

Ví dụ đơn giản: 

Nếu bạn có $1, bạn chỉ có thể mua được món hàng với giá trị $1. Trong trường hợp này, tỷ lệ đòn bẩy là 1:1.

Nếu bạn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy là 100:1, bạn có thể mua được món hàng trị giá $100 với $1!

Trước tiên, hãy áp dụng quy tắc này vào thị trường ngoại hối.

Ví dụ thực tế khi tìm hiểu về forex:

Trên thị trường hiện tại, tỷ giá ngoại hối của EUR/USD = 1.01.

Điều đó có nghĩa là 1 đồng euro có giá trị tương đương với 1.01 đồng đô la. Hay nói cách khác, để mua 1 euro, người mua phải trả 1.01 đôla; để mua 100 euro, người mua phải trả 101 đôla.

Tiếp tục giả sử khi tìm hiểu về forex, sau khi bạn mua 100 đồng euro được 1 ngày, tỷ giá trên thị trường thay đổi. Lúc này, 1 euro có giá trị bằng 1.02 đôla (EUR/USD = 1.02). Bạn lời được 0.01 đồng đôla trên mỗi đồng euro, tức 1 đôla cho 100 đồng euro.

Nhiều nhà giao dịch cảm thấy khoản lời 1 đô la này quá ít. Vì nếu không có sự kiện nào khiến giá tiền tệ biến động quá mạnh, giá trị của tiền tệ không thể thay đổi mấy trong thời gian ngắn. Nếu muốn lời hơn 1 đồng đô la, nhà giao giao dịch phải chờ đợi thời gian rất lâu, có thể kéo dài hàng tháng mà không có kết quả chắc chắn. Vậy, nếu người giao dịch muốn có lời nhanh hơn thì sao?

Đơn giản, họ có thể tăng tiền giao dịch. Thay vì mua 100 đồng euro, họ có thể mua 1,000 đồng euro với 1010 đô la..

Nếu họ không có đủ 1010 đô la để tăng tiền giao dịch thì sao? Lúc này, họ có thể sử dụng đòn bẩy. Với mức đòn bẩy 100:1, nhà giao dịch có thể mua 1000 đồng euro với 101 đồng đôla.

Nghe có vẻ rất kỳ lạ phải không? Sàn giao dịch không thể cho không bạn tiền và chịu lỗ. Bạn hãy kiên nhẫn, mọi thứ bạn muốn tìm hiểu về forex sẽ được giải đáp sớm thôi.

Vì sao đòn bẩy có thể tồn tại?

Đây là nguyên tắc bạn bắt buộc phải nắm rõ khi tìm hiểu về forex. Nếu bạn mua 1,000 euro với 1010 đôla, bạn không thể nào chịu rủi ro lên đến 1010 đô la. Bạn chỉ mất hết 1010 đô la khi giá trị của euro bằng 0, tức khi giá trị của euro không khác gì giấy trắng!  

Đòn bẩy hoạt động dựa trên nguyên tắc này. Giả sử, trong điều kiện bạn không dùng đòn bẩy, bạn dùng $100 để mua euro. Các sàn giao dịch forex hiểu rằng dù giá có thay đổi thế nào, đồng euro bán ra cũng có giá trị. Bạn không thể nào mất hết $100 được dù giá euro có giảm đến đâu.

Theo đó, họ cung cấp cho bạn tính năng đòn bẩy, hiểu nôm na là sàn cho bạn mượn vốn để mua thêm euro. Giả sử, với đòn bẩy 100 lần, từ $100 bạn sẽ có $10000. Dùng $10000 này để mua euro, bạn sẽ mua được nhiều đồng euro hơn, kiếm lời nhanh hơn. Nhưng trong trường hợp đồng euro giảm giá, dĩ nhiên nhà môi giới sẽ không chịu lỗ. Khi giá đồng euro giảm, và giá trị đồng euro bạn mua về giảm từ $10000 sang $9900, nhà môi giới sẽ đóng giao dịch của bạn. Như vậy, bạn mất đi $100 vốn ban đầu.

Khi tìm hiểu về forex, bạn hãy nhớ rằng, lợi nhuận càng cao, rủi ro càng cao. Đòn bẩy là công cụ giúp bạn kiếm lời nhanh chóng, nhưng cũng đồng thời tăng rủi ro của bạn.

Cài đặt MT4: link.

Account balance (số dư tài khoản)

Số dư tài khoản là tổng số tiền bạn có tổng cộng trên tài khoản. Khi bạn không mở bất kỳ vị trí giao dịch nào, số dư tài khoản là số tiền bạn thật có, có thể kiểm soát được, rút về được.

Khi bạn đang mở giao dịch, số dư tài khoản chỉ là số tiền bạn có tổng cộng sau lần đóng giao dịch gần nhất. Nếu giao dịch của bạn đang thua lỗ, số dư ước tính của bạn sẽ thấp hơn số dư tài khoản. Ngược lại, nếu giao dịch của bạn đang có lãi, số dư ước tính của bạn sẽ cao hơn số dư tài khoản.

Equity 

Bạn hãy chú ý khái niệm quan trọng này khi tìm hiểu về forex. Equity là số dư tài khoản thật sự của bạn. Khi bạn không có bất kỳ giao dịch nào đang diễn ra, Equity bằng với số dư tài khoản (balance). Khi bạn đang có giao dịch mở, Equity được tính như sau:

Equity = Balance + Floating Profit/Loss

(Equity = Số dư tài khoản từ lần đóng giao dịch gần nhất + hoặc – đi số tiền lãi hoặc lỗ của các giao dịch hiện có).

Ví dụ:

Bạn có số dư tài khoản (balance) là $1000. Bạn đang mở một giao dịch. Giao dịch hiển thị rằng bạn đang thua lỗ $100. Vậy, Equity của bạn là $1000 – $100 = $900.

Bạn có số dư tài khoản (balance) là $1000. Bạn đang mở giao dịch có số tiền lời là $100. Vậy, Equity của bạn là $1000 + $100 = $1100.

Margin (Required Margin) – Mức yêu cầu ký quỹ

Nói ngắn gọn, Required Margin là số tiền bạn cần có để mở giao dịch. Bạn có thể hiểu Margin như một dạng tiền cọc để mở giao dịch.

Margin được tính dựa theo đòn bẩy.

Trường hợp bạn không dùng đòn bẩy (hay còn gọi là tỷ lệ đòn bẩy 1:1)

Giả sử tỷ giá của EUR/USD là 1.2023 – mỗi đồng euro có giá trị tương đương với 1.2023 đồng đôla.

Trong tài khoản của bạn có $10000.

Giả sử bạn muốn mua €1,000 bằng USD. Mức Margin bạn cần bỏ ra là:

1000 x $1.2023 = $1202.3.

Điều đó có nghĩa, bạn phải đặt cọc $1202.3 để mở vị trí này. Trong tài khoản của bạn chỉ còn $10000 – $1202.3 = $8797.7 là có thể sử dụng được để mở các giao dịch khác hoặc để rút tiền.

Khi nào bạn đóng giao dịch, số tiền ký quỹ (margin) này mới được trả lại tài khoản của bạn và có thể rút ra hoặc lấy để giao dịch.

Tìm hiểu về forex: trường hợp bạn dùng đòn bẩy. 

Giả sử bạn sử dụng đòn bẩy 100:1. Để mua €1,000 bằng USD, bạn chỉ trả 1/100 lần số tiền bạn cần trả so với khi không dùng đòn bẩy.

EUR/USD = 1.2023.

Mức Margin bạn cần bỏ ra để mua €1,000 là: $1202.3 / 100 = $12.023.

Free Margin (tiền ký quỹ nhàn rỗi)

Free Margin = Equity – Margin. 

Tiền ký quỹ nhàn rỗi là sự chênh lệch giữa vốn tức thời và ký quỹ cần có. 

Ví dụ: Tài khoản của bạn có $2000. Trên tài khoản, bạn đang mở 3 giao dịch với số tiền ký quỹ cần thiết tổng cộng là $500. Các giao dịch của bạn đang có lời $100. 

Trong trường hợp này:

Equity = $2000 + $100 = $2100.

Free Margin = $2100 – $500 = $1600.

Margin Level (Mức ký quỹ tính theo %)

Margin Level = (Equity / Margin) x 100%

Đây là giá trị được sử dụng như tiêu chí để đánh giá xem nhà giao dịch có thể tiếp tục mở giao dịch hay không. Các sàn giao dịch khác nhau có mức yêu cầu ký quỹ khác nhau. Khi tìm hiểu về forex, bạn hãy hỏi thông tin này từ các sàn giao dịch. Mức giới hạn thường được áp dụng nhất là 100%. 

Sở dĩ, mức giới hạn phổ biến thường được đặt ở mức 100% vì khi đó, số vốn tức thời của bạn (Equity) bằng với mức ký quỹ cần thiết. 

Ví dụ: vốn tức thời của bạn là $500. Số tiền bạn cần ký quỹ cho các giao dịch đang mở cũng là $500. Mức Margin Level = 500/500 x 100% = 100%. Vậy, bạn không còn vốn tức thời để mở giao dịch mới nữa.

Sàn giao dịch không còn cách nào khác ngoài việc phải giới hạn không cho bạn mở giao dịch.

Giới hạn này còn được gọi là Margin Call Level.

Margin Call Level là khái niệm quan trọng khi tìm hiểu về forex.

100% Margin Call Level nghĩa là mức ký quỹ của bạn đã tuột xuống 100%. 

Trừ trường hợp các giao dịch đang mở của bạn sinh lợi nhuận khiến Equity của bạn tăng lên, bạn sẽ không thể mở thêm giao dịch mới. Trong trường hợp các giao dịch đang mở của bạn tiếp tục tăng dần số tiền thua lỗ, khiến mức ký quỹ ngày một thấp đi 100%, sàn giao dịch sẽ tự đóng giao dịch của bạn để tránh việc bạn thua lỗ nhiều hơn số tiền bạn có trong tài khoản. Trường hợp này được gọi là Stop Out.

Tìm hiểu về forex: Stop out (mức ngừng giao dịch)

Mức ngừng giao dịch được quyết định dựa trên mức ký quỹ (margin level). Các sàn giao dịch khác nhau có mức ngừng giao dịch khác nhau.

Ví dụ khi tìm hiểu về forex: mức ngừng giao dịch của sàn giao dịch bạn đang sử dụng là 5%. Điều đó có nghĩa là, khi mức Margin level của bạn giảm xuống còn 5%, sàn giao dịch sẽ tự động đóng giao dịch của bạn. Trong trường hợp bạn đang mở nhiều giao dịch, giao dịch đang thua lỗ nhiều nhất sẽ được đóng.

Khi giao dịch thua lỗ nhiều nhất được đóng, mức ký quỹ (margin level) của bạn sẽ tăng lên. Các giao dịch khác sẽ hoạt động bình thường, cho đến khi mức ký quỹ chạm đến mức ngừng giao dịch.

Bất kỳ sàn giao dịch nào cũng có quyền tự động đóng giao dịch của bạn mà không báo trước khi mức ký quỹ chạm giá trị Stop Out. Bạn nên lưu ý điều này khi tìm hiểu về forex và chuẩn bị mở các giao dịch đầu tiên. Dù giao dịch của bạn chưa chạm đến mức dừng lỗ (stop loss), giao dịch vẫn sẽ bị đóng.

Stop out là hoàn toàn cần thiết để đảm bảo quyền lợi cho người giao dịch. Nếu sàn giao dịch không thiết lập mức stop out và giá trị thị trường tiếp tục đi ngược lại hướng người giao dịch dự đoán, khi thua lỗ hết tiền trên tài khoản, tài khoản sẽ có giá trị âm! Stop out giúp bạn không thua lỗ nhiều hơn số dư bạn có trên tài khoản.

Xem thêm các bài viết về forex khác: link

Hy vọng bài viết này đã giúp bạn tìm hiểu về forex rõ ràng, đầy đủ. Ngoài các khái niệm cơ bản trong forex trên, nếu bạn có thắc mắc về các vấn đề khác, bạn hãy để lại bình luận dưới đây để được giải đáp.